中央三井信託銀行▼4Ⅱ【ＣＭは役所広司】合併

中央三井信託銀行▼4� ..

2:名無しさん
16/07/01 13:15:05.51 0.net
新スレ
三井住友信託銀行【中央三井＋住信】佐藤浩市ＣＭ 3©2ch.net
ｽﾚﾘﾝｸ(money板)

3:名無しさん
16/07/01 22:32:17.51 0.net
検索キーワード
ノックイン投信　仕組債　デリバティブ取引　日経平均リンク債　中央三井償還条件付株価参照型ファンド
デリバティブ取引・仕組債１１０番　適合性原則違反　説明義務違反　
三井住友トラスト・ホールディングス　住友信託銀行　存続会社

4:名無しさん
16/07/02 06:30:32.97 0.net
＜三井住友信託銀＞「ダイナース」買収　米シティと合意
毎日新聞
URLﾘﾝｸ(headlines.yahoo.co.jp)
三井住友信託銀行は３１日、日本で「ダイナースクラブ」を展開するクレジットカード会社「シティカードジャパン」を買収することで米金融大手シティグループと合意した。
買収額は非公表だが、関係者によると４００億円強。三井住友信託は富裕層ビジネスの強化に役立てたい考えだ。
今年末までに発行済みの全株式を取得する予定。社名は変更するが、ダイナースクラブのブランドは継続し、従業員約８００人も引き継ぐ。
記者会見した岩崎信夫副社長は「カード事業を足がかりに商品・サービスを広く提供するのが大きな狙いだ」と語った。
三井住友信託、シティカードジャパン買収に合意（動画あり）
TBS系（JNN)
URLﾘﾝｸ(headlines.yahoo.co.jp)
「ダイナースクラブカードというものも、カード業界において極めて傑出したプレミアムカードである。
こういった独自性の組み合わせに重点を置いて考え、今回の買収に至った」（三井住友信託銀行・岩崎信夫副社長）
三井住友信託、シティカードジャパン買収へ
【動画あり】
URLﾘﾝｸ(www.news24.jp)

5:名無しさん
16/07/02 20:21:23.75 0.net
【三井広報委員会】企業探訪　
三井住友トラスト・ホールディングス　「三井住友信託銀行発足」
=====常にチャレンジ精神を忘れず「ザ・トラストバンク」への道を進んでいく=====
写真左：三井住友トラスト・ホールディングス株式会社　北村邦太郎取締役社長
同右：三井住友信託銀行株式会社　常陰均取締役社長
“三井住友信託さん”を演じる佐藤浩市さん。安心感のある雰囲気で新銀行をアピールする
入社式にて、新入社員と記念撮影。この模様はワイドショーなど多くのメディアで取り上げられた
URLﾘﾝｸ(www.mitsuipr.com)
URLﾘﾝｸ(www.mitsuipr.com)
URLﾘﾝｸ(www.mitsuipr.com)

6:名無しさん
16/07/03 09:31:39.61 0.net
ボケ老人（８９）カモにゴミ信託など年間５０００万円以上売り付け・大和証券は６００万円賠償で和解、中央三井信託銀行はゴネる
2012/03/29～2013/09/25
ｽﾚﾘﾝｸ(dqnplus板)
認知症の男性（８９）に投資信託などを販売して損害を与えたとして、
男性側が大和証券に約８２０万円の損害賠償を求めた訴訟があり、
東京地裁（村上正敏裁判長）で和解が成立していたことが２８日、分かった。
和解は２１日付で大和側が６００万円を支払う。
男性は中央三井信託銀行にも約１０３０万円を求めているが、和解は大和分のみ。
訴状によると、男性は平成２０年に老人性認知症と診断され、２１年に成年後見開始決定を受けた。
金融商品の購入金額は１５年まで年間２４０万円程度だったが、１８年は２社で約５５３０万円に上った。
原告側は「判断力の低下に乗じて、外務員らが違法な勧誘を行っていた」と主張、
売却価格との差額などを求めていた。
男性側代理人は「同様の例はあるはずで、社会に警鐘を鳴らす事案になれば」としている。
大和証券は「事案の内容を十分精査した上で、適切に対応した」とコメントしている。
URLﾘﾝｸ(sankei.jp.msn.com)
関連スレ
マドフ事件では１５０年の禁固刑、ＡＩＪ事件はどんなにがんばっても懲役１０年以下・・日本は経済犯罪者の天国なのか
ｽﾚﾘﾝｸ(dqnplus板)

7:名無しさん
16/07/04 05:40:12.78 0.net
三井住友トラスト・ホールディングス株式会社取締役社長北村邦太郎
平成27年3月3日・4日に行われたDIC東京2015の模様
URLﾘﾝｸ(www.daiwatv.jp)

8:名無しさん
16/07/06 13:43:31.95 0.net
就職掲示板
三井住友信託銀行《中央三井＋住信》★３ [無断転載禁止]©2ch.net 　≪2016/05/21～≫
ｽﾚﾘﾝｸ(recruit板)
【メガ】三井住友信託銀行★２【信託】　　　　≪2012/04/06～2016/05/23≫
ｽﾚﾘﾝｸ(recruit板)
【選考】三井住友トラストグループ２【不透明】 ≪2012/03/13～2012/04/05≫
ｽﾚﾘﾝｸ(recruit板)
【信託】三井住友トラストグループ【No.1】　　 ≪ 2012/02/04～2012/03/13≫
ｽﾚﾘﾝｸ(recruit板)
【メガ】三井住友信託銀行【信託】　　　　　　　≪2011/06/13～2012/04/07≫
ｽﾚﾘﾝｸ(recruit板)

9:名無しさん
16/07/06 21:45:46.92 0.net
《富裕高齢層の資産を若い世代に移転せよ》
田辺和夫氏　中央三井トラスト・ホールディングス社長信託協会会長　2008年6月号［インタビュー］
―今年4月に入社した社員の初任給を15年ぶりに引き上げましたね。
田辺　大手銀行の大半は17万4千円（大卒総合職）に据え置いたが、うちは20万5千円に引き上げました。
　　　外資系とは比較にならないが、大手製造業では20万円強が多く、人材確保のハンデを減らしたかった。
―バブル崩壊後、苦戦が続きましたね。
田辺　2000年に中央信託銀行と三井信託銀行が合併したがトンネルから抜けられず、02年に持ち株会社を設立して立て直しを図ったが「明日をも知れぬ命……」と囁かれた（笑）。
―反転のきっかけは？
田辺　この5年間で収益構造を大転換した。成熟経済で企業は資金余剰となり、従来型の貸し出しはジリ貧。
　　　そこでノンリコースローン（非遡及型融資）や投資信託販売、不動産仲介などの手数料業務で先手を打った。
　　　最近では従来型の収益が全体の30％程度になり、代わって戦略業務と名づける分野の収益が ………
URLﾘﾝｸ(facta.co.jp)

10:名無しさん
16/07/07 08:05:21.17 00707.net
住友信託銀行と中央三井トラストHDが経営統合へ（09/11/07）
URLﾘﾝｸ(www.youtube.com)

11:名無しさん
16/07/07 08:21:27.25 00707.net
住友信託・中央三井、「システム統合で大幅なコスト削減を目指す」
住友信託銀行と、中央三井信託銀行などを傘下に持つ中央三井トラスト・ホールディングスは2009年11月6日に記者会見を開き、2011年4月に経営統合すると発表した。
中央三井トラストの田辺和夫社長は、「システム統合によってかなりのコスト削減ができるとみている」と述べた。
住友信託銀行の常陰均社長は、「システム統合の具体的な方針はこれから検討する」と述べた。
システム統合の時期については、「これから検討する。ただし顧客に不便をかけることだけは避けなければならない。拙速も遅いのもよくない。慎重に計画を立てる」と常陰社長は強調した。
中央三井トラストの田辺社長は「長期的な視点で効率的なシステムを作っていきたい」と説明した。
・・・・・・・・・・・・・・・
URLﾘﾝｸ(itpro.nikkeibp.co.jp)
写真●住友信託銀行の常陰均社長（左）と中央三井トラスト・ホールディングスの田辺和夫社長（右）
URLﾘﾝｸ(itpro.nikkeibp.co.jp)

12:名無しさん
16/07/09 13:52:46.67 H.net
統合までの2年間で最大、最強の信託銀行をつくる準備を進める【第73回】 2010年2月10日
中央三井信託銀行社長奥野　順
-----田辺和夫前社長（現会長）からのバトンタッチが突然だったと金融界では受け止められている。
これまで長いあいだ、田辺前社長の下の経営企画部門に所属し、手足となって経営計画の立案などに携わってきた。
前社長は会長に、私は社長にと立場は変わるが、仕事はなにも変わらないので、特段、違和感はない。
経営方針や戦略についても、自らつくったものなのだから、当然、これからも引き継いでいきたいと考えている。
-----住友信託銀行との経営統合が2年後に控えている。
統合作業自体は、持ち株会社の社長を続投する田辺会長が当たることになるが、銀行としてもそれまでに準備を進める。
2年間という助走期間を生かして、最大かつ最強の信託銀行グループをつくっていくためだ。
次のページ＞＞最強の信託銀行とは
URLﾘﾝｸ(diamond.jp)

13:名無しさん＠そうだ選挙に行こう！ Go to vote!
16/07/10 09:03:52.80 0VOTE.net
奥野順・中央三井信託銀行社長--新信託銀行『三井住友信託』は最大であるだけでなく質的に最強にする　2010年02月02日
中央三井トラスト・ホールディングスは住友信託銀行と2011年4月に持ち株会社方式で統合、
12年4月に傘下の中央三井信託銀行と三井アセット信託銀行が、住友信託銀行と3行合併を行うことを昨年11月に発表した。
新信託の名前は「三井住友信託銀行」となる。
統合に先立ち、持ち株会社と傘下の中央三井信託銀行社長を兼務していた田辺和夫社長が、
「統合作業に専念したい」として、中央三井信託銀行の社長を奥野順社長にバトンタッチした。
2月1日に就任した奥野社長に、抱負や課題として残されている公的資金約2000億円の返済計画について聞いた。
続く
URLﾘﾝｸ(toyokeizai.net)

14:名無しさん＠そうだ選挙に行こう！ Go to vote!
16/07/10 09:20:16.46 0VOTE.net
三井住友トラスト、代表取締役が社内で暴力事件　適正な処分されず、被害者は訴訟も検討
URLﾘﾝｸ(biz-journal.jp)
URLﾘﾝｸ(news.livedoor.com)

15:名無しさん＠そうだ選挙に行こう！ Go to vote!
16/07/10 10:37:27.44 0VOTE.net
おい

16:名無しさん
16/07/10 23:09:55.41 0.net
ローリスクと勧誘されたが、想定外に大きく元本割れする可能性が生じた「ノックイン型投資信託」
　独立行政法人　国民生活センター　2009年1月8日公表
URLﾘﾝｸ(www.kokusen.go.jp)
★実施の理由
　当センターに、一定の条件を満たせば元本が保証される「リスク限定（軽減）型」などと呼ばれる投資信託で、
特殊な条件が定められた債券（デリバティブを活用した仕組債）を投資対象とする、いわゆる「ノックイン型投資信託」（以下、「ノックイン投信」という）に関する相談が寄せられた。
事業者の販売勧誘において、その仕組みとリスクに関して、消費者が十分に理解するに足りるだけの説明がなされたか否かが、問題となった事例である。
ノックイン投信については、株価の急落により、元本保証の条件が外れた契約が多数あるといわれており、今後、相談が増加することが予想される。
そこで、今回寄せられた相談事例の詳細を紹介し、問題と思われるポイントを整理するとともに、消費者に注意喚起を行いたい。

17:名無しさん
16/07/11 12:20:48.63 0.net
年々増加する投資信託のトラブル－元本割れなどのリスクを再確認し、トラブルの未然・拡大防止を－
独立行政法人　国民生活センター　　2012年7月26日公表
URLﾘﾝｸ(www.kokusen.go.jp)
▲実施の理由
　国民生活センターでは2009年1月にいわゆる「ノックイン型投資信託」に関する注意喚起を行った。
しかし、全国の消費生活センターに寄せられる投資信託に関する相談はそれ以降も増加傾向にあり、2011年度は1,700件を超えている。
　相談内容としては、「契約・解約」や「販売方法」に関するものが多く、中でも元本保証がないことなどについての説明不足や解約に関する相談が目立っている。
また、契約当事者は60歳以上の高齢者が多く、契約金額の平均が1,000万円を超えていることも投資信託に関する相談の特徴である。
　他方、2012年2月には投資信託に関する監督指針の改正が金融庁により行われており、今後は消費者トラブルの増加傾向に歯止めがかかることも期待されるが、
投資信託の市場規模は非常に大きく、消費者トラブルの件数自体も非常に多いのが現状である。
　そこで、更なる消費者トラブルの未然・拡大防止のため、全国に寄せられる相談情報の傾向分析を行い、消費者への注意喚起のために情報提供を行う。

18:名無しさん
16/07/11 15:03:34.63 x.net
銀行員による投資信託の勧誘行為に不法行為を認めた事例－2013年5月公表独立行政法人　国民生活センター
URLﾘﾝｸ(www.kokusen.go.jp)
■　本件は、高齢者に投資信託の商品を販売した銀行の従業員の勧誘に、
適合性原則違反および説明義務違反があったとして、
銀行に対し、使用者責任に基づく損害賠償を請求した事案である。
　裁判所は、従業員の勧誘行為は適合性原則違反および説明義務違反のいずれもが認められるとしたうえで、
顧客側の過失は認められないとして、原告の損害賠償請求を全部認容した。
（大阪地裁平成25年2月20日判決（確定））
判決文未登載
■ 事案の概要
原告：X（消費者）被告：Y（銀行）関係者：AおよびB（Xを担当したYの従業員）
　X（取引当時77歳の女性）は、一人暮らしの年金生活者であった。
証券取引の経験はなく、2003年に夫を亡くし、相続した預貯金等を含め3,000万円程度の預金があった。
また、1999年頃から補聴器を装用し、2004年頃には難聴と診断を受けていた。
2007年7月、AとBはX宅を訪問し、定期預金を解約して投資信託（ノックイン型投資信託＊）を買うように勧誘した。
＊＊＊株価指数など対象となる資産の価格が、一定の水準を超えて下落しなければ、一定の利回りが支払われるといった、
特殊な条件が定められた債券（仕組債）を投資対象とする投資信託。
一定の範囲を超えて下落した場合（これを「ノックイン」という）、その下落分に連動して投資家の損失が生じるというリスクがある。

19:名無しさん
16/07/11 15:04:46.34 x.net
この商品は、日経平均株価の値動きによって償還条件が決定されるしくみのユーロ円債に投資し、銘柄組み換えを行わないことを原則としている。
この商品の特性の1つとして、3年の償還期間中、日経平均株価の終値がスタート株価に対し、一度も30％以上下落しなければ投資元本全額が償還され、かつ一定の分配金が入るが、
一度でも30％以上下落したことがあると、エンド株価がスタート株価を下回る場合、償還時の下落割合に応じた元本割れの損失が生じる、というものであった。
購入者は、解約によって本件商品の価格変動リスクを回避することができるが、
解約を申し込むことができるのは、解約可能期間（約2年9カ月間）における銀行営業日の約15％という限られた日数に過ぎないため、
事実上適時にリスクを回避する方法は大きく制限されていた。
■Xは証券取引の知識や経験がなかったが、AおよびBが熱心に勧めるので、これに応じ、
Xが保有する金融資産の約3分の2に該当する定期預金2,100万円分を解約、これを本件商品の購入資金に充てた。
その後、株価が下落。XはAから本件商品の評価額が約半分になっていると知らされたため、
2009年10月26日に解約し、解約返戻金として約1,180万円を受領した。
■Xは、Yの従業員AおよびBが行った本件勧誘は適合性原則違反であり、かつ説明義務違反であるとして、不法行為に基づく損害賠償請求をした。
損害額は、購入代金から、上記の解約返戻金、受領した分配金、解約時までのキャッシュバックを控除した額に、
定期預金を満期まで預けていたらもらえたはずの利息額から中途解約利息を控除した額と弁護士費用を加えた額として、約900万円であると主張した。
Yは、本件投資信託のしくみは単純であり、
XもAおよびBの説明で理解したうえ、定期預金の金利が低いために購入することにしたのであるし、
保有する金融資産も4,200万円以上あると申告しており、自宅も所有していたことから、適合性は十分に有していた、
説明は販売資料の記載内容に沿って行われており、説明義務違反もないなどと主張し、争った。

20:名無しさん
16/07/11 15:05:40.24 x.net
○理由
■ （1）適合性原則違反について
購入者が本件商品を購入するか否か、
購入額をいくらにするか、
途中解約をするか否かなどの投資判断を的確に行うためには、
購入者は本件商品の特性を認識および理解できるだけの能力、
日経平均株価の推移や動向をある程度把握・理解できる能力が必要といえる。
Xの投資経験、投資取引の知識・能力からすると、本件商品の特性を理解できる能力は備えていなかったと推認できる。
　また、本件パンフレットには太字で「元本確保」と記載されていたこと、
YがXおよび亡夫の長年の預金の預け入れ先である銀行であることも併せ鑑みれば、
Xにおいては本件商品が元本の確保された高い利回りの預金あるいは預金類似の金融商品と誤解する危険性が高いと考えられる。
　さらに、Xの投資意向は、元本の安定性を重視するものであったし、
本件の投資額2,100万円はXが保有する金融資産の7割以上に当たる。
以上からすると、AおよびBの本件勧誘は、Xの実情と意向に反し、
明らかに過大な危険を伴う取引を勧誘したもので、
適合性原則から著しく逸脱した違法な行為である。

21:名無しさん
16/07/11 15:06:19.00 x.net
■　（2）説明義務違反について
AおよびBは、販売用資料の記載内容に沿って、一応の説明を行ったことは認められる。
しかし、Xの年齢、経歴、難聴等からすると、それらの内容をすべて理解できたとは考えがたく、本件商品の特性およびリスクを理解できたとも考え難い。
AおよびBは、Xが独自の判断として「今後3年間は日経平均株価が30％以上下落することはないだろう」と述べたというが、そのような事実は認められない。
したがって、AおよびBの本件取引に関する勧誘行為には説明義務違反があったというべきである。
■ （3）過失相殺
Xは、AおよびBの勧誘に応じて本件商品を購入したと推認でき、
その勧誘は、適合性に欠けるXに十分な説明をせず本件商品を購入させたものであるから、
適合性原則違反および説明義務違反のどちらの関係でも過失相殺を行うのは相当であるとは認められない。
以上のように判断し、Xの請求額が全部認容された。

22:名無しさん
16/07/12 04:34:05.05 x.net
○解説
　ノックイン型投資信託は、日経平均連動債などの特定の仕組債に集中投資をする投資信託である。
　そのため、分散投資の機能はなく、投資対象の仕組債と同様のリスク構造をもっている。
このような商品は、証券会社だけでなく銀行でも扱われているが、
高齢者の場合、預金をしている銀行から、この商品を勧誘されると、商品の特性について誤解を招きやすいものといえる。
■ノックイン型投資信託の勧誘販売の事案で、銀行に損害賠償責任を認めた判決としては、参考判例(1)がある。
その後、本件と同様に、銀行の行員によるノックイン型投資信託の勧誘事案で（説明義務違反には言及せず）適合性原則違反を認めた参考判例(2)が出ている
（この判決も本判決と同様に控訴なしで確定している）。
また、銀行子会社の証券会社によるノックイン型投資信託の勧誘が説明義務違反とされたものとして、参考判例(3)がある。
　過失相殺について、参考判例(1)は、適合性原則違反と説明義務違反を認めたが、2割の過失相殺をしていた。
参考判例(2)は、原告が当時79歳であったが、説明によって不十分ながらも一定の理解をしていたことや、同居していた孫が購入手続きの一部に関与しており、
同居家族に相談する機会も十分にあったなどとして、8割の過失相殺をしている。
この事案では、ノックイン型投資信託のほか、追加型株式投資信託を買っていたが、それについての勧誘の違法性は否定されている。
参考判例
(1)大阪地裁平成22年8月26日判決（『金融法務事情』1907号101ページ、『金融・商事判例』1350号14ページ）
(2)東京地裁平成23年8月2日判決（『証券取引被害判例セレクト』41号1ページ）
(3)東京地裁平成23年2月28日判決（『金融・商事判例』1369号59ページ）

23:名無しさん
16/07/12 04:37:12.40 x.net
■　これに対して本判決は、AおよびBの供述の信用性を否定したうえで、
適合性原則違反と説明義務違反を認め、
過失相殺は相当でないとして請求を全部認容しており、
重要な先例といえる。
■　この種の事案では、2010年10月から金融ADR法が施行されており、
一般社団法人全国銀行協会のあっせん委員会や特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター（FINMAC）に申し立てられるものもある。
　しかし、銀行や証券会社側にはADRでの解決に柔軟性を欠く姿勢がみられ、あっせん案が出てもそれを受け入れずに不成立に終わる例も少なくないようである。
その意味でも、判決の蓄積が待たれる状況にあるといえる。

24:名無しさん
16/07/13 12:45:48.87 0.net
ローリスクと勧誘されたが、想定外に大きく元本割れする可能性が生じた「ノックイン型投資信託」-　独立行政法人　国民生活センター　2009年1月8日公表記者説明会資料
URLﾘﾝｸ(www.kokusen.go.jp)
年々増加する投資信託のトラブル－元本割れなどのリスクを再確認し、トラブルの未然・拡大防止を－独立行政法人　国民生活センター　2012年7月26日公表記者説明会資料
URLﾘﾝｸ(www.kokusen.go.jp)

25:名無しさん
16/07/15 13:58:47.60 0.net
三井住友信託銀行

26:名無しさん
16/07/15 17:19:12.10 0.net
【過失相殺なしで信託銀行が全面敗訴「難聴の高齢女性に投信販売で違反」】
中央三井信託銀行に大阪地裁判決、説明義務違反、適合性原則違反を認定
URLﾘﾝｸ(judiciary.asahi.com)
　中央三井信託銀行（現・三井住友信託銀行）が売った投資信託を巡り、損失を被った顧客の現在８２歳の女性が同行に損害賠償を求めた訴訟で、
大阪地裁は２月２０日、請求の全部を認め、８９４万円を支払うよう銀行に命じる判決を言い渡した。銀行は控訴期限の３月６日までに控訴せず、判決が確定した。
金融商品を巡る銀行と顧客の訴訟で、顧客が勝訴する事例はまれだが、なかでも請求額全額の支払いを認めた判決は極めて異例だ。
判決は、銀行側の適合性原則違反、説明義務違反を認めた。
銀行側は「原告は『運用状況はわかっている』と述べた」「原告は投資商品の購入を主張した」などと主張したが、
判決はこれについて「事実を認められない」「不自然」などとして退け、「（原告側に）過失があると評価できない」として、過失相殺も認めなかった。
原告側訴訟代理人の中嶋弘弁護士は
「原告が、銀行の不当な手法を世間に知ってもらい、同じような老人が同種の被害に遭って泣かされないように警鐘を鳴らしてほしいと銀行の和解申し入れに応じなかったため、判決に至った。
原告は、ノックイン投信のような投資判断が難しく、リスクも高い金融商品を、投資経験のない者に適した商品だと誤って位置づけて、
会社として積極的に販売していた営業姿勢が生んだ被害者だ」
と話している。

27:名無しさん
16/07/16 00:26:50.39 0.net
　■「適合性の原則から著しく逸脱した違法な行為」
　顧客の女性は昭和５年（１９３０年）生まれ（現在、８２歳）。国民学校高等科を卒業し、実家の農業を手伝い、
その後、宿泊施設で仲居として働いた。昭和３０年、国鉄職員の夫と結婚し、昭和４２年から平成２年まで工場で働いたという。
訴訟の原因となった投資信託を買うまで証券取引の経験はなく、金融取引といえば、預貯金のみだった。
　１９９３年（平成５年）ごろ、耳が遠くなり、９９年（平成１１年）ごろから補聴器をつけるようになった。２００４年（平成１６年）、難聴と診断された。一人暮らしだった。
２００７年（平成１９年）７月６日、中央三井信託銀行の見知らぬ銀行員２人が突然、女性宅を訪問した時も、相手の言葉がよく聞き取れない状況だったという。
　判決文などによると、銀行員２人は、女性の自宅で約１時間にわたり、販売用資料を示し、商品の勧誘を行った。
中央三井信託銀行に預けていた計２１００万円の定期預金を解約させ、同額の投資信託を購入させた。
　しかし、２００９年１０月、女性は銀行から「評価額が半分になっている」と告げられ、この投信を解約。
評価損など計８９４万円の損害賠償を求めて、２０１１年７月、銀行を提訴した。
　この投信は２００７年に販売された「中央三井償還条件付株価参照ファンド０７－０７」。
ユーロ円債に投資し、日経平均株価の値動きで償還条件が決定される仕組みで、Ｊ・Ｐ・モルガン・インターナショナル・デリバティブズ・リミテッドが発行する商品だった。
　日経平均株価の終値がスタート価格に対し、一度でも３０％以上、下落しなければ投資元本が確保されるが、平均株価が価格以上に上昇した場合でも投資家の利益は限定されるしくみ。
日経平均株価が大きく変動したり、ユーロ円債が債務不履行となれば、元本を大きく下回る可能性がある。

28:名無しさん
16/07/16 01:41:37.33 0.net
　今回の判決で最も注目されるのは、銀行が主張したストーリーに判決文は真っ向から疑義を呈したことだ。
　耳が遠く、過去に一度も株取引をしたことのない高齢女性でも投資判断ができたし、リスクを理解していた、と銀行側は主張した。
銀行側の主張によれば、今回の投資信託の前に変額年金保険を女性に勧めたところ、「１０年は少し長い」と言われ、
「投資信託ならもう少し短い商品がある」と伝えると女性が興味を示した、あるいは女性は「定期預金の金利が低いので資産運用を見直ししたい」と言った、とされている。
原告は金融商品に興味があったからリスクも知っていたとするストーリーだ。
しかし、判決は「本件取引以前に（銀行側が）原告の自宅を訪問して金融商品の購入等を勧誘していた事実および原告がこれに前向きな姿勢を示していた事実を認めることはできない」とした。
そのほか、銀行側が販売行為を正当化する主張に「慎重に吟味しなければならない」「不自然といわざるを得ない」「ただちに信用することはできない」「被告従業員の認識を示すものに過ぎない」とことごとく疑義を示した。
　原告の女性は、商品の内容もろくに分からぬまま、老後の生活の蓄えで亡き夫の退職金をもとにした定期預金を解約させられ、新たにリスクの高い金融商品を買わされていた。
女性は記者の取材に、体を震わせながら「なんでハンコなんて押してしまったんでしょう」と悔やんだ。
定期預金を解約した時点でも、それが投資信託という証券取引に変わるとは、全く理解していなかった可能性が高い。
　判決文は、商品について「日経平均株価が商品の購入者に有利に推移すれば、満期償還で最大で２.１２％程度の利益が得られる反面、
不利に推移（下落）した場合は、日経平均株価の下落率に近い高率の価額減少率で元本を毀損する危険性がある」とする。

29:名無しさん
16/07/16 01:43:29.82 0.net
　そうした点から、「原告は当時７７歳の高齢の一人暮らしの女性であり、第二次世界大戦の戦時下に国民学校高等科を卒業し、学校卒業後は宿泊施設の仲居、専業主婦、工場労働者として働くという、
株式等の金融商品の知識を得る機会の少ない学歴、職歴、経歴しか有せず（省略）、
株式、投資信託等の元本割れのリスクを伴う金融商品の取引に関する知識や日経平均株価に関する知識を十分身につけてはおらず、
商品の特性をパンフレットおよび目論見書を読んだだけで理解できる能力は備えていなかったと推認できる」「被告従業員から定期預金を解約してその解約金で商品を購入するよう勧められた場合には、
預貯金以外の投資経験のない高齢者である原告は、元本が確保された高い利回りの預金あるいは預金類似の金融商品であると誤解する危険性が高いと考えられる」としたうえで、
「一連の勧誘行為は、原告の実情と意向に反する明らかに過大な危険を伴い取引を勧誘したもの」で「適合性の原則から著しく逸脱した違法な行為」とした。
　また、銀行の説明義務違反についても認定した。
　「販売用資料の記載にそって一応の説明を行ったことは認められる。
しかし、銀行の担当者と原告が面談して原告とやりとりを行った時間は１時間であり、
（中略）原告が金融用語、経済用語が多数用いられた本件パンフレットの記載に沿った説明を被告従業員から聞いたり、日経平均株価のチャート図等の図を見せられたとしても、
それらの説明をすべて理解できたとは考えがたく、（中略）難聴であったことも相まって、原告が銀行の担当者が話す内容をほとんど理解できていなかった可能性を窺わせる」。
　三井住友信託銀行の広報室は取材に対して「個別事案であり、コメントは差し控えたい」としている。

30:名無しさん
16/07/17 00:11:35.48 0.net
■原告の女性インタビュー
７７歳で投資信託を買った原告女性は現在、８２歳になっている。大阪市内で話を聞いた。
なお、取材中も難聴のため、こちらの質問が聞き取れないことがよくあった。
―投信を買った当時の状況について。
女性：「アポも取らず、銀行員の男の人と女の人がいきなり来たんですよ。
中央三井信託銀行には（夫の）退職金を定期預金にして預けていた。
何のお話かと（思い、家に）上がってもらって話を聞いたんですけど、まさか年寄りをだますようなことを…。
それまで銀行を信用しきっていたんです」
―定期預金を崩して、投信を買った。
女性：「私にはそういう認識はないです。ただ、おじいさんが残したお金で老後を過ごせると思っていたんです。
もっとしっかりしとったら、ほんま良かったんやけど。
銀行を信用してましたから。何かねえ、なんでハンコ押したんでしょうね」
―銀行は耳が悪いのを知っていた？
女性：「知っていたと思いますよ。ちょっと耳が遠いんでね、と私言いますから。大きな声で話すこともなかったです。普通でした。
でも、全然何も考えてなかったからね。３０年以上ですから、三井さんとのおつきあいは。そんなことしはるとは思っていなかった」
―平成２１年１０月、銀行から商品の評価額が「半分になっている」と聞かされた時は。
女性：「びっくりしました。なんでかなと。セールスみたいな人が来はって『これだけ減ってます』って。そしたら、何か、こんなグラフみたいなもって来はったから。
でも私、読みもせえへんし、読んでもわからへんから、最初に（大阪の）茨木警察に行ったんです。こんな時どないしたらいいって。そうしたら民事だといわれて…」
「オレオレ詐欺が流行っていたころだから、それにだまされたりしたらいかんと一生懸命になっていて。
それが銀行にだまされるとは思いませんもん。いまは、もう何も信用するものはないです」

31:名無しさん
16/07/17 00:12:42.06 0.net
―すぐに解約したのはなぜですか。
女性：「少しでも助かると思って解約しますっていったんです。少しでも生活助かるかと思って。解約申し込んだとき、銀行員さんが一人来はった。
でも、『民主党の政権になったら株価が上がりますから置いといたらいかがですか』と解約するなというんです。
でも、そんなの私、知りませんやん。お金いうもんはただ、預けたらいいとだけしか思っていませんから。
私がその人に言ったんです。『もし、あなたのお母さんや親戚の人が、私みたいにこんなだまされ方したら、お宅どないしはる？』って聞いたんです。
そしたら、その人が畳に額つけて２分間ぐらい、頭あげられへんのや…。その時、私は銀行が寄ってたかって年寄りをだましているんだと思ったです。
やることやったろうと。今は気分的に参ってしまったけど」
―証券取引ってわかりますか。
女性：「定期預金がせきのやま。水飲み百姓で、おじいさんが残したお金ですやん。株も何も知りません。私は生命保険も、嫌いやったから入らなかったです。
ただ、貯金だけ。その貯金をだまし取られた」
―銀行へのイメージは大きく変わった？
女性：「いままで役所を信用ならんと思っていた。ちゃんと領収書を置いておかなあかんと思っていた。でも、銀行は通帳があるというのもあって、安心してました。
信用していたんです。ちょっと見た時に、ギリシャがつぶれた。公務員と銀行でつぶれたといってましたから。銀行はこんなに悪いやっちゃと。
今回の銀行員の人たちも刑務所に入れてもらいたいです」「三井だけは許しません。灰になっても呪ってやると思ってます」

32:名無しさん
16/07/17 23:37:07.76 0.net
▽筆者：松田史朗
1964年生まれ。信州大学を卒業する前後から、さまざまなアルバイトを転々とする。
重化学工業通信社」を経て、「週刊ポスト」「週刊文春」の特派契約記者、フリーライターなどを経て、2003年秋、朝日新聞に入社。
政治部、社会部、特別報道チーム、文化グループなどを経て経済部。
週刊ポスト」時代に永田町の取材を始め、政界の汚職事件も担当。
田中真紀子衆院議員の秘書給与疑惑(2002年)や日本スケート連盟汚職(2006年)、偽装請負問題(2006年)、鳩山首相故人献金問題(2009年)などを取材。
著書に、名古屋の中学生5000万円恐喝事件の加害者の両親の手記をまとめた『息子が、なぜ』(2001年、文藝春秋、構成・まとめ)、『田中真紀子研究』(2002年、幻冬舎)。共著に『偽装請負』(2007年、朝日新聞社）がある。
▽関連資料：
2013年2月20日に言い渡された大阪地裁判決の全文●pdfファイル
URLﾘﾝｸ(judiciary.asahi.com)
中央三井信託銀行の行員から原告女性が受け取った投資信託の資料
URLﾘﾝｸ(judiciary.asahi.com)
URLﾘﾝｸ(judiciary.asahi.com)

33:名無しさん
16/07/19 10:01:56.94 x.net
週刊エコノミスト
〔金融トラブル〕ノックイン投信で全面敗訴　問われる中央三井信託の良識＝鈴木道隆
エコノミスト　第９１巻　第１８号　通巻４２８３号　2013.4.16
金融商品販売を巡り銀行側の落ち度を全面的に認める、異例の判決が２月20日、大阪地裁で出た。
中央三井信託銀行（現・三井住友信託銀行）が２００７年に売った投資信託（ユーロ円債投資）で損失を抱えた顧客の82歳の女性が損害賠償を求めた訴訟で、
銀行側が請求額８９４万円全額を支払うよう命じられたのだ。銀行の全面敗訴は極めて珍しい。
中央三井は控訴せず、３月上旬、判決が確定した。　この訴訟の判決文を読むと、銀…
以下、
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34:名無しさん
16/07/19 14:53:21.05 0.net
中央三井アセット信託社長に住田氏 2010/4/26付
中央三井トラスト・ホールディングス（ＨＤ）は25日、
傘下子銀行の中央三井アセット信託銀行の川合正社長（61）の後任に住田謙・中央三井トラストＨＤ専務（59）を起用する方針を固めた。川合社長は会長に就く。
中央三井は今年２月に中核子銀行の中央三井信託銀行でも社長交代に踏み切っており、来春の住友信託銀行との経営統合を控え、グループ経営陣の若返りをはかる。
併せて中央三井トラストＨＤの古沢熙一郎会長（71）が退任。中央三井信託銀の特別顧問に就任する見通し。古沢氏は旧三井信託と旧中央信託の統合を主導した。
いずれの人事も週内に内定し、６月末の株主総会を経て実施する。グループトップの田辺和夫ＨＤ社長（64）は続投する。
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

35:名無しさん
16/07/20 08:48:32.01 0.net
中央三井系社長「担当者、重要情報でないと判断」
インサイダー処分「関係者に深くおわび」 2012/3/21付
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)
三井住友トラスト・ホールディングス傘下の中央三井アセット信託銀行の住田謙社長は21日夕記者会見し、
証券取引等監視委員会が公募増資を巡りインサイダー取引をしたとして同行に課徴金を科すよう金融庁に勧告したことに関して、
「関係者には深くおわび申し上げます」と謝罪した。
また、運用部門の法令順守体制に不備があったとして、再発防止策を講じるほか、社外の有識者を含む特別調査委員会を設置。
同委員会の調査結果や報告を踏まえて、経営責任の明確化や社内処分を実施するとしている。
同行は４月に中央三井信託銀行と住友信託銀行と合併し、「三井住友信託銀行」となる。
新銀行の発足後は、短期売買などでより厳格なルールを設けている住友信託銀行の管理体制を基準にしたうえで、より高度な体制を整えるとしている。
具体的には、インサイダー取引の防止に特化した内部監査の実施、証券会社の営業担当者との接触の原則禁止、外部から入手した情報の取り扱いルールの厳格化、運用担当者の対外通話の全件記録などを挙げている。
証券監視委から勧告を受けた取引は中央三井アセット信託銀が運用する海外投資家向けファンドの運用担当者が行った。
2010年６月30日に運用担当者が証券会社の営業担当者から国際石油開発帝石（ＩＮＰＥＸ）の公募増資の可能性をほのめかす情報を入手したが、上司への報告を怠った。
同年７月１日にファンドが運用するＩＮＰＥＸ株を90株売却したほか、60株の借株による空売りをした。同年７月７日には借株の60株を空売りした。結果として1400万円の利益を得たとしている。
運用担当者がインサイダー取引をした経緯について、住田社長は「本人が重要情報ではないという判断で行動した」と説明したが、
証券会社の営業担当者との具体的なやりとりについては「捜査に関わるのでは発言を控える」とした。
インサイダー取引をした従業員は運用担当から外れたが、氏名や性別、情報を入手したとされる証券会社の名前などの明言は避けた。
今後は社内に設置した特別調査委員会で詳しく調べる方針だ。〔日経ＱＵＩＣＫニュース〕

36:名無しさん
16/07/20 09:00:37.83 0.net
三井住友信託、役員人事を発表、住信と中央三井側が同数
2012/1/17付
三井住友トラスト・ホールディングスは17日、傘下の３信託銀行が４月に合併して発足する三井住友信託銀行の役員人事を発表した。
合併による管理部門の集約などをふまえ、新銀行の取締役数は３行合算の19人から３人減らす。執行役員数も３人減の50人とする。
取締役は住友信託銀行出身者が８人、中央三井信託銀行と中央三井アセット信託銀行の出身者も同数の８人とする。
執行役員人事も１対１とし、対等合併を印象づけた。
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

37:名無しさん
16/07/20 09:17:21.77 0.net
三井住友信託銀行【中央三井＋住信】佐藤浩市ＣＭ 2
ｽﾚﾘﾝｸ(money板)
三井住友信託銀行【中央三井＋住信】佐藤浩市ＣＭ
ｽﾚﾘﾝｸ(money板)
三井住友信託銀行
ｽﾚﾘﾝｸ(money板)

38:名無しさん
16/07/20 09:21:23.09 0.net
あったらこわい住友信託
ｽﾚﾘﾝｸ(money板)
住友信託キャリア採用組「大後悔」板
ｽﾚﾘﾝｸ(money板)

39:名無しさん
16/07/20 10:16:11.41 0.net
三井住友トラストＨＤ社長・北村邦太郎さん
　訪問の約束取り付け営業　出会い、会社人生豊かに　　　　毎日新聞2015年11月10日　東京朝刊
三井信託銀行（現三井住友信託銀行）に入社して名古屋支店に配属され、２年目に新規顧客からお金を預かって運用する信託商品の営業を担当した。
退職金の受け取りが近い人の自宅を手当たり次第に回ったが、たいていは本人が不在で会うことができず、営業成績が上がらずに思い悩む日々が続いた。
＜「貸付信託」と呼ばれる商品は当時、高い利回りで人気が高く、各社の顧客獲得競争は激しかった。＞
ある日、本屋で営業のノウハウ本などを立ち読みしていた時に、たまたま手に取った１冊の本に出合った。
「優秀な営業マンは５人に会うと１人に物を売ることができる。駄目な営業マンは１０人に会ってようやく１人に物を売ることができる。逆に言えば、駄目な営業マンでも２０人に会えば２人に物を売ることができる」。
書かれていたのは、ごく当たり前のことだが、目の前の霧が晴れたような気がした。
　＜相手との接触回数を増やすことを最優先にし、電話で事前に約束を取り付けてから訪問する営業手法に変更した。＞
最初は突然電話しても相手にしてもらえないと思ったが、意外と約束を受け入れてくれる人が多く、格段に会える回数が増えた。
当時は愛知県の知多半島全域という広大な範囲を１人で担当しており、誰をどの順番で回れば最も無駄がないかを考えながら、毎日計画を立てた。
　受け取った退職金の扱いをどうすればいいか分からない人も多く、こちらが丁寧に説明すれば感謝もされた。
相手のことを一生懸命考えて真剣に向き合えば、相手もそれに応じてくれて信頼関係が生まれる。
営業の基本はセールストークなど小手先のノウハウではなく、相手のために何が良いことかという一点だけを考えることだと実感した。
今では、事前に約束を取り日々の計画を立てて行動することは、社内でも営業手法の基本となっている。

40:名無しさん
16/07/20 10:18:14.44 0.net
　＜人との出会いを大事にするという思いは、社長になった今も変わらない。＞
民間や官公庁を問わず、これまで向き合ってきた人たちとの関係をずっと大事にしてきた。
そのおかげもあり、１９９０年代の金融危機から銀行再編という激動の時期に、さまざまな局面で思いがけない人に助けてもらった。
三十数年ぶりに名古屋支店時代のお客さまを訪問した時に、私の社長就任を自分のことのように喜んでくれたことが忘れられない。
誰かと久しぶりに会って「今度飲みに行こう」と声をかけたら、社交辞令に終わらせずに必ず飲みに行く。
そういう何気なく思える習慣が、人脈を広げ、会社人生を豊かにしてくれると信じている。＜聞き手・鈴木一也＞
■人物略歴
きたむら・くにたろう
　１９５２年生まれ。東京都出身。１９７７年慶応大商学部卒、三井信託銀行（現三井住友信託銀行）入行。
主に企画部門を歩み、２０１２年４月から三井住友トラスト・ホールディングス（ＨＤ）社長。
URLﾘﾝｸ(mainichi.jp)

41:名無しさん
16/07/20 10:47:06.12 0.net
相手のために何が良いことか
ノックイン投信

42:名無しさん
16/07/22 09:54:55.19 x.net
日本弁護士連合会　消費者問題ニュース154号（2013年6月)
【事件情報】
ノックイン投信勧誘について適合性違反・説明義務違反が認められた判決
（大阪地裁８民事部合議係　平成２５年２月２０日判決（確定））
①
本件は、中央三井信託銀行（当時）の行員が、
予め、定期預金全額の解約用紙とノックイン投信の申込用紙を用意した上で原告宅を訪問し、
定期預金２１００万円全額を解約させ、ノックイン投信の購入に充てさせたことについて、
原告が同行に対し、適合性原則違反、説明義務違反を理由に不法行為による損害賠償請求をした事案です。

43:名無しさん
16/07/22 10:01:23.09 x.net
②
本件で問題となったノックイン投信は、
ノックイン条件付日経平均連動債に集中投資する投資信託です。
３年間の間に一度でも当初株価から３割以上下落したら、以後は株価下落率に応じて損失が出ます。
株価がどんなに上昇しても得られるのはわずかな分配金だけです。
途中売却するには大きな制限があるため、
投資判断する時点で日経平均株価指数の３年間の推移を予測しなければなりません。
　原告は投資経験がなく、投資に関心もありませんでした。
原告は難聴であり、投資関連の専門用語を聞いて理解する能力はありませんでした。
そのような原告が本件ノックイン投信に保有資産２８００万円の７割以上を投資しました。
　投信を販売した被告は、
ノックイン投信が「投資経験のない顧客に適した商品である」という誤った理解をしていました。
そして被告は、原告が４２００万円以上の資産を有していると述べたとか、
３年間日経平均は３割以上下がらないと思うと述べたとか、
説明を聞いて理解していたなどと主張しました。

44:名無しさん
16/07/22 10:05:08.51 x.net
③
これに対して本判決は、被告の主張をすべて排斥し、
銀行が作成したヒアリングシートや業務日誌の記載が信用できず、
銀行員の供述も信用できないとしました。
そして本件商品は「元本が確保された高い利回りの預金あるいは預金類似の金融商品であると誤解する危険性が高い」とし、
かかる金融商品は原告の意向と実情に照らし適合しないとして適合性原則違反を認めました。
また１時間弱の説明を受けても原告がノックイン投信の特性とリスクを理解できたとは考え難く、
原告が理解できるような説明はなかったとして説明義務違反を認めました。
社会常識に適った認定です。
　また、本判決は、過失相殺を行うことが相当であるとは認められないとして、
解約させられた定期預金の利息（逸失利益）の損害まで含めて原告の主張を全面的に認容しました。
銀行窓販の悪質な実態を浮き彫りにした判決といえます。
ーーーーーーーーーーーーーーーーーーー
日本弁護士連合会　消費者問題対策委員会　
〒100-0013 東京都千代田区霞が関1-1-3
TEL 03-3580-9841 FAX 03-3580-2896
URLﾘﾝｸ(www.nichibenren.or.jp)

45:名無しさん
16/07/23 20:12:44.73 E.net
【企業特集】【第122回】 2012年4月19日
三井住友信託銀行
インサイダーに続く不祥事発覚　記録改ざんでメガ信託に暗雲
インサイダー取引疑惑にシステム障害。4月1日に誕生した信託業界最大手の三井住友信託銀行は波乱含みのスタートを切ったが、
週刊ダイヤモンドの取材でさらなる不祥事が発覚した。規模こそ業界トップに躍り出たが本業は課題山積。名実共に業界の盟主になれるか。
「お客さまの面談記録を勝手に変えたり、全部消したり、私が見聞きしたこととは全く違うことを記入されてますけど」
「まあ、あったか、なかったかというところを含めて、えっと、具体的に……」
「具体的になかったとおっしゃるんですか」
「いえ、あの～、変えたことは、あります」
これは、旧中央三井信託銀行（4月1日に合併して三井住友信託銀行）の都内支店における次長と契約社員のやりとりの一部だ。
　本誌の調べで、旧中央三井信託の東京23区内にある支店の次長ら幹部が行内規定に違反して、
リスク商品などの販売に関する業務日誌の一部について、
支店にとって都合の悪い情報を担当者に無断で改ざん、消去していたことがわかった。
同行関係者によれば、この次長は支店の法令順守体制を管理する内部管理責任者。
記録の改ざんは、本来ならば本部に上げるべきクレーム情報などを隠蔽するためだったとみられる。
この支店では2008年から09年ごろにかけて、幹部による改ざん行為が横行していたという。
三井住友信託は本誌の取材に対し、「この件でコメントは致しません」と回答した。
※　旧中央三井信託銀行のコンプライアンスマニュアルには、法令などルールの厳格な順守がうたわれていたが……
URLﾘﾝｸ(diamond.jp)

46:名無しさん
16/07/25 01:41:22.21 x.net
中央三井アセット信託、18時から社長会見課徴金納付命令の勧告受け 2012/3/21付
三井住友トラスト・ホールディングス傘下の中央三井アセット信託銀行は21日、午後６時から都内で記者会見を開く。
証券取引等監視委員会が同日午後に大型の公募増資を巡ってインサイダー取引をしたとして同行に課徴金を科すよう金融庁に勧告したことを受けたもの。
会見には中央三井アセット信託銀の住田謙社長が出席する。〔日経ＱＵＩＣＫニュース〕
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

47:名無しさん
16/07/25 21:36:02.22 x.net
中央三井アセット信託に課徴金　増資インサイダー処分
監視委勧告
2012/3/21付日本経済新聞　電子版
　証券取引等監視委員会は21日、大型の公募増資に絡んだインサイダー取引を手がけたとして、中央三井アセット信託銀行に課徴金を科すよう金融庁に勧告する。
中央三井アセット信託は国際石油開発帝石の増資情報を2010年７月の公表前に主幹事証券の１社から入手。
同社株を空売りし、公表後に下落したところで買い戻し、運用するファンドに利益をもたらしていた。
大型の公募増資に絡む初の勧告で、投資家の資金を運用する大手運…
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

48:名無しさん
16/07/27 13:53:18.95 x.net
＜東証＞三井住友トラが一段安　「インサイダーで中央三井アセットに課徴金勧告」
2012/3/21付日本経済新聞電子版
(14時25分、コード8309）後場一段安。一時、19日と比べ９円（3.0％）安の283円まで下落した。
21日付の日本経済新聞電子版が、同社傘下の中央三井アセット信託銀行に関し
「証券取引等監視委員会が21日、大型の公募増資に絡んだインサイダー取引を手掛けたとして課徴金を科すよう金融庁に勧告する」と報じ、…
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

49:名無しさん
16/07/27 14:35:56.34 x.net
三井住友トラストＨＤ「監視委による調査は事実」
中央三井アセット信託への課徴金で
2012/3/21付
三井住友トラスト・ホールディングスは21日、
同日付の日本経済新聞電子版が
中央三井アセット信託銀行について
「証券取引等監視委員会が大型の公募増資に絡んだインサイダー取引を手がけたとして課徴金を科すよう金融庁に勧告する」
と報じたことに対し、「監視委による調査は事実であり、同委の調査に全面的に協力している」とのコメントを発表した。
今後の対応については「公表すべき事実が判明した場合には速やかに知らせる」としている。〔日経ＱＵＩＣＫニュース〕
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

50:名無しさん
16/07/28 12:04:19.98 x.net
日経平均、終値１万100円割れ　６日ぶり反落 2012/3/21付
　21日の東京株式市場で日経平均株価は６営業日ぶりに反落。大引けは前営業日比55円50銭（0.55％）安の１万0086円49銭と、14日以来４日ぶりに１万0100円を下回った。
豪英資源大手ＢＨＰビリトンの幹部が20日、中国の鉄鉱石需要が「横ばい」になる兆しがあると指摘。
米国株が中国景気の鈍化懸念から下げた流れを引き継ぎ、東京市場でも中国関連や景気敏感株に利益確定売りが出た。
後場中ごろに「証券取引等監視委員会が大型の公募増資に絡んだインサイダー取引を手がけたとして、中央三井アセット信託銀行に課徴金を科すよう金融庁に勧告する」と報じられたことも、金融株に対する投資心理の重荷となった。
東証１部の売買代金は概算で１兆3565億円（速報ベース）。〔日経ＱＵＩＣＫニュース〕
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

51:名無しさん
16/07/28 22:34:08.22 x.net
「前例ない重大事案」　中央三井系をインサイダー処分
監視委、５万円課徴金勧告 2012/3/21付
証券取引等監視委員会は21日、国際石油開発帝石の公募増資を巡ってインサイダー取引をしたとして、中央三井アセット信託銀行に５万円の課徴金を科すよう金融庁に勧告した。
同社は国際石開帝石が公募増資をするとの情報を2010年７月８日の公表前に主幹事証券から入手。
運用するファンドの計算で同社株210株を総額１億124万1498円で売り、公表後の下落局面で買い戻して、利益を計上していた。
監視委は大型増資を巡るインサイダー疑惑について「前例をみない非常に重大な事案」と指摘。ただ、情報伝達者については「前例に従い、コメントを差し控える」とした。
今後、日本板硝子や東京電力の大型増資を巡る不自然な株価の動きについても何らかの対応をする方針を示した。〔日経ＱＵＩＣＫニュース〕
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

52:名無しさん
16/07/30 05:30:49.24 0.net
中央三井アセット信託銀社長、不正な利益「当局などと扱い協議」 2012/3/21付
三井住友トラスト・ホールディングス傘下の中央三井アセット信託銀行は21日、
証券取引等監視委員会が公募増資を巡ってインサイダー取引をしたとして同行に課徴金を科すよう金融庁に勧告したことに関して、都内で記者会見を開いた。
出席した中央三井アセット信託銀行の住田謙社長はインサイダー取引で不正に得た利益の取り扱いについて「関係機関や中央三井信託銀行と協議したうえで、適切な取り扱いをする」と答えた。
インサイダー取引があったのは外国籍投信の「Ｍｉｔｓｕｉ　Ｔｒｕｓｔ　Ｊａｐａｎ　Ｌｏｎｇ　Ｓｈｏｒｔ　Ｆｕｎｄ」。
2006年２月に運用を開始した。海外投資家の日本株の運用ニーズに応えることが狙いだったが、
2010年にインサイダー取引があった時点や現在では資金を出しているのは中央三井信託銀行だけで、運用規模は２月末時点で27億円。これまでの運用成績については明言を避けた。
同投信の運用を継続するかどうかは、「（資金を出している）中央三井信託銀行との間で話し合う」と述べるにとどめた。
同行によると、国際石油開発帝石（ＩＮＰＥＸ）株のインサイダー取引をしたとされる運用担当者は同投信の運用のほか、ほかのファンド１本のアドバイザリー（投資助言）に関わっていた。
そのファンドもＩＮＰＥＸ株を保有していたが、住田社長は「監視委から勧告を受ける事態にはなっていない」と述べ、インサイダー取引の舞台とはならなかったとしている。
同運用担当者がほかのインサイダー取引にかかわっていたかどうかについては「監視委の調査内容にかかわるので回答は控える」と述べるにとどめた。〔日経ＱＵＩＣＫニュース〕
URLﾘﾝｸ(www.nikkei.com)

53:名無しさん
16/07/30 11:53:28.51 0.net
・何しろノックイン投信で、悪名を馳せた銀行ですから。
・信用出来まへん。

54:名無しさん
16/08/01 13:32:19.82 x.net
疑惑１年半の増資インサイダー、中央三井系にメス 2012/3/22付
約１年半前から指摘されてきた「増資インサイダー」疑惑にメスが入った。証券取引等監視委員会は21日、
事前に入手した公募増資に関する内部情報を基に発表前に株式を空売りし利益を得たとして、中央三井アセット信託銀行に課徴金を科すよう金融庁に勧告。
海外のヘッジファンドなども同様の不公正取引を手がけていないか調査を強化するが、日本市場の信頼回復へ課題も多い。
監視委によると、インサイダー取引をしたのは中央三井の株式運用部門のファンドマネジャー。
主幹事証券の一社の営業担当者から2010年６月30日に、国際石油開発帝石が公募増資をするとの情報を入手。
７月８日の増資発表前に国際石開帝石株を空売りするなどし、発表後に下落したところで買い戻して、運用する海外投資家向け日本株ファンドに1400万円強の利益をもたらした。
■「前例ない事案」
中央三井の住田謙社長は21日記者会見し、「法令順守の徹底が不十分だった」などと陳謝した。
運用担当者と証券会社の営業担当者との接触禁止などを含む再発防止策を策定するほか、独自の特別調査委員会を立ち上げたことを明らかにした。
監視委は主幹事証券の営業担当者が業務の中でインサイダー情報を伝えた点、
大手の機関投資家である信託銀行が当事者だった点、
投資家の資金を使ったインサイダー取引であった点の３点がいずれも初めてと指摘。
監視委幹部は21日、「日本の証券市場にとって前例のない非常に重大な事案」と強調した。
課徴金は不正に得た利益にかかる。今回のケースでは運用で生じた利益は投資家のもので、中央三井の利益は運用報酬のため、課徴金は５万円という少額となった。

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